Как пополнить брокерский счет в Freedom Finance Europe (Кипр)

Почему именно Freedom Finance Europe Ltd (далее – Freedom Finance) ?

  • порог входа не установлен, (Финсоветник – брокерский счет можно пополнить: 1) по банковской карте без % – помним, у этого брокера это возможно только первых 30 дней, потом 2,5% за перевод по карте; 2) банковским SWIFT-переводом, поэтому лучше вносить в первый месяц после открытия счета. Оптимально сразу внести от 500 до 4000 $, так как во-первых экономия на переводах SWIFT, за него банк-отправитель возьмет 30-40$, во-вторых, один SPY стоит около 450$. Я, например, предпочел сразу перечислить 4000$, из которых приобрел 6 шт. SPY (индексный фонд широкого рынка) по 455$ и 30 шт. VGSH (фонд коротких облигаций) по 61$, израсходовав 3950$ и сформировал свой первый инвестпорфель согласно риск-профилю и соотношению акции/облигации 70%/30%).
  • комиссия за покупку-продажу акций 0% первые 30 дней (тариф ПРОМО), далее приемлемые тарифы, в отличие например от доверительного управления в Альфа банке (РБ).
  • нет депозитарной комиссии и за неактивность (в отличие, например, от SAXO BANK),
  • Участие в IPO.
  • Свободные доллары можно хранить под 3% годовых на накопительном D-счете.
  • Доступно большинство фондовых рынков.
  • Покупка-продажа (за 1 распоряжение): 0,02 USD за акцию (min 2 USD) для американских акций (ETF).
  • Комиссия за вывод средств: низкая – 7 евро.
  • Русскоязычная поддержка: есть.
  • страховка 20000 евро, регулятор (защита от банкротства) CySEC (Cyprus),
  • подотчетны немецкому и американскому регуляторам, поскольку являются 100% дочерней компании публичного холдинга, торгующегося на Nasdaq,
  • членство в международном депозитарно–клиринговом центре Euroclear.

Торгово-брокерский счет (это тот, который без буквы D это важно!!!) можно пополнить:

Вариант А.

по банковской карте без % – помним, у этого брокера это возможно только первых 30 дней, потом будет комиссия 2,5% за перевод по карте, что не мало;

Вариант Б.

банковским SWIFT-переводом, оптимально сразу внести от 500 до 4000 $, так как во-первых экономия на переводах SWIFT  (за него банк-отправитель возьмет 20-40$), во-вторых, один SPY стоит около 450$.

Вариант А предпочтительнее только первый месяц и на небольших суммах, например, от 500$ до 1000$. В остальных случаях я выбираю вариант Б.

Перевод на ваш торговый счет должен осуществляться с вашего собственного счета (если карточка, то тоже лично Ваша). Перевод со счетов другого лица будет возвращен.

Алгоритм действий такой (если налоговый резидент РБ):

  1. Открываем брокерский счет (как это сделать ссылка).
  2. Регистрируем брокерский договор на сайте Национального банка РБ (если SWIFT-перевод. Если картой, то не обязательно. Я регистрировал в любом случае, чтобы не нарушать валютное законодательство).
  3. Пополняем по варианту А или Б.

Вариант А. По банковской карте.

  1. Пишем из Личного кабинета в приложении своего банка письмо в Поддержку о снятии лимитов на перевод денег за границу (есть лимиты, которые Вам не видны): “Прошу снять лимиты и ограничения при оплате в сети Интернет и за границу по моей карточке #### ( четыре последних цифры Вашей карты).” Снятие лимитов в рабочее время около трех часов может занять, в выходные не снимают.
  2. Логинимся, ВЫБИРАЕМ при входе ТОРГОВЫЙ СЧЕТ, а НЕ ДЕПОЗИТНЫЙ, смотрим на картинку ниже, т.е. заходим в Личный кабинет СО СЧЕТОМ без буквы D!!! Это важно, зайдете в D-счет и с Вас при пополнении картой даже в 1 месяц возьмут комиссию 2,5%).

Как пополнить брокерский счет в Freedom Finance Europe (Кипр)

2. В Личном кабинете выбираем Денежные средства → Пополнить счет картой.

Как пополнить брокерский счет в Freedom Finance Europe (Кипр)

3. Денежные средства будут приниматься с  карты, открытой только на ваше имя. Имя, фамилия на карте и имя в анкете клиента должны совпадать. В случае несовпадения имени, денежные средства будут возвращены клиенту.

Как пополнить брокерский счет в Freedom Finance Europe (Кипр)Пишут, что карты не из Евросоюза не принимают. Не совсем так, из РБ принимаются.Как пополнить брокерский счет в Freedom Finance Europe (Кипр)Как пополнить брокерский счет в Freedom Finance Europe (Кипр)

Как пополнить брокерский счет в Freedom Finance Europe (Кипр)

Как пополнить брокерский счет в Freedom Finance Europe (Кипр)

Вариант Б. Банковский SWIFT перевод.

Оптимально сразу внести от 500 до 4000 $, так как во-первых экономия на переводах SWIFT (за него банк-отправитель возьмет 20-40$), во-вторых, один SPY стоит около 450$.

На сегодня оптимально отправлять через:

1. Беларусбанк.

Тариф 58 BYN.

Оформляют очень долго (1,5-2 часа).

Не в каждом отделении умеют отправлять SWIFT, уточняйте звонком.

Переводы в евро могут не пройти.

Требуют договор и подписи на каждом листе (150 листов).

2. Альфа банк

В отделении тариф 120 BYN.

Документы могут попросить сбросить в эл. виде, в печатной версии иногда не нужен, только  свидетельство регистрации в Нацбанке и реквизиты.

Оформляют от 30 минут до часа.

3. БНБ банк

0,3% от суммы (макс. 300 $),

например, на 10000$ это 30$ (примерно 80 BYN).

Сложности:

Могут попросить выписку о происхождении денег – не обязательно оправдываться, это их стандартная процедура.

Если есть предыдущая “платежка” прихватите с собой, им легче “по образцу”. 

Договор с брокером (коммерческие условия, Terms of Business) попросят с переводом на русский, имеют право. Например, с Freedom Finance Europe Ltd можно запросить у меня по эл. почте finsovetnikminsk@gmail.com, я вышлю.

Документы для SWIFT (4 штуки), распечатываем:

  1. Коммерческие условия (другие названия: Terms of Business, General Terms of Business, общие правила оказания услуг, договор с брокером) обычно 80-150 страниц, нужно с ПЕРЕВОДОМ на русский. Для Беларусбанка обязательно распечатываем (можно по 2-4 странице на листе), некоторые печатают только первые 4 и последние 4 страницы.
  2. Подтверждение открытия счета (другие названия: Account opening confirmation, Уведомление об открытии брокерского счета), проходит на электронную почту, можно скачать в личном кабинете или по запросу у брокера.
  3. Свидетельство о регистрации валютного договора на портале Национального банка РБ.
  4. Реквизиты для перевода в USD (скачивается из личного кабинета: заграничный банк, его адрес, назначение платежа и Ваш аккаунт).

Паспорт, деньги, запас времени и терпения.

Лучше записаться по телефону на прием в банке на определенные часы – это очень сэкономит время. Не все отделения отправляют SWIFT, чем крупнее подразделение банка, тем вероятность больше.

Вывод.

Если хотите начать инвестировать с небольшой суммы от 500$ до 10 000$ (оптимально по затратам – в первый месяц начать с 4000$), то подходит кипрский Freedom Finance Europe Ltd.

Статья в тему:

Как открыть брокерский счет в Freedom Finance Europe (Фридом Финанс на Кипре). Пошаговая инструкция (гайд).


Покупку активов через доверительное управление (ДУ) в банках РБ (Альфа-банк – “ДУ по приказу” вход от 500 $ и другие заморожено санкциями) можете рассматривать на небольших суммах инвестиций, например, до 2000 $. Если суммы выше, то по причине не мелких комиссий (1 % от стоимости активов, переданных в ДУ) имеет смысл присмотреться в зарубежным.

Как пополнить брокерский счет в Freedom Finance Europe (Кипр) Как пополнить брокерский счет в Freedom Finance Europe (Кипр) Как пополнить брокерский счет в Freedom Finance Europe (Кипр) Как пополнить брокерский счет в Freedom Finance Europe (Кипр) Как пополнить брокерский счет в Freedom Finance Europe (Кипр)

Я считаю более важным вопрос не где открыть счет, а какие купить ЕTF на акции и облигации и как их распределить в своем инвестпортфеле, согласно Вашей жизненной ситуации (возраст, финансовые цели, терпимость к риску).

Статьи в тему:

Выбор доступного зарубежного брокера в РБ

Что такое страховка 20 000 € Компенсационного фонда инвесторов

Основные преимущества брокера EXANTE по сравнению с SAXO.

Хочу инвестировать и покупать ценные бумаги в РБ. С чего начать? Где я могу потерять деньги?

Что почитать новичку в инвестициях

Инвестиции для начинающих

Реальные примеры работы финансового советника

Что почитать новичку в инвестициях