Почему именно Freedom Finance Europe Ltd (далее – Freedom Finance) ?
- порог входа не установлен, (Финсоветник – брокерский счет можно пополнить: 1) по банковской карте без % – помним, у этого брокера это возможно только первых 30 дней, потом 2,5% за перевод по карте; 2) банковским SWIFT-переводом, поэтому лучше вносить в первый месяц после открытия счета. Оптимально сразу внести от 500 до 4000 $, так как во-первых экономия на переводах SWIFT, за него банк-отправитель возьмет 30-40$, во-вторых, один SPY стоит около 450$. Я, например, предпочел сразу перечислить 4000$, из которых приобрел 6 шт. SPY (индексный фонд широкого рынка) по 455$ и 30 шт. VGSH (фонд коротких облигаций) по 61$, израсходовав 3950$ и сформировал свой первый инвестпорфель согласно риск-профилю и соотношению акции/облигации 70%/30%).
- комиссия за покупку-продажу акций 0% первые 30 дней (тариф ПРОМО), далее приемлемые тарифы, в отличие например от доверительного управления в Альфа банке (РБ).
- нет депозитарной комиссии и за неактивность (в отличие, например, от SAXO BANK),
- Участие в IPO.
- Свободные доллары можно хранить под 3% годовых на накопительном D-счете.
- Доступно большинство фондовых рынков.
- Покупка-продажа (за 1 распоряжение): 0,02 USD за акцию (min 2 USD) для американских акций (ETF).
- Комиссия за вывод средств: низкая – 7 евро.
- Русскоязычная поддержка: есть.
- страховка 20000 евро, регулятор (защита от банкротства) CySEC (Cyprus),
- подотчетны немецкому и американскому регуляторам, поскольку являются 100% дочерней компании публичного холдинга, торгующегося на Nasdaq,
- членство в международном депозитарно–клиринговом центре Euroclear.
Торгово-брокерский счет (это тот, который без буквы D это важно!!!) можно пополнить:
Вариант А.
по банковской карте без % – помним, у этого брокера это возможно только первых 30 дней, потом будет комиссия 2,5% за перевод по карте, что не мало;
Вариант Б.
банковским SWIFT-переводом, оптимально сразу внести от 500 до 4000 $, так как во-первых экономия на переводах SWIFT (за него банк-отправитель возьмет 20-40$), во-вторых, один SPY стоит около 450$.
Вариант А предпочтительнее только первый месяц и на небольших суммах, например, от 500$ до 1000$. В остальных случаях я выбираю вариант Б.
Перевод на ваш торговый счет должен осуществляться с вашего собственного счета (если карточка, то тоже лично Ваша). Перевод со счетов другого лица будет возвращен.
Алгоритм действий такой (если налоговый резидент РБ):
- Открываем брокерский счет (как это сделать ссылка).
- Регистрируем брокерский договор на сайте Национального банка РБ (если SWIFT-перевод. Если картой, то не обязательно. Я регистрировал в любом случае, чтобы не нарушать валютное законодательство).
- Пополняем по варианту А или Б.
Вариант А. По банковской карте.
- Пишем из Личного кабинета в приложении своего банка письмо в Поддержку о снятии лимитов на перевод денег за границу (есть лимиты, которые Вам не видны): “Прошу снять лимиты и ограничения при оплате в сети Интернет и за границу по моей карточке #### ( четыре последних цифры Вашей карты).” Снятие лимитов в рабочее время около трех часов может занять, в выходные не снимают.
- Логинимся, ВЫБИРАЕМ при входе ТОРГОВЫЙ СЧЕТ, а НЕ ДЕПОЗИТНЫЙ, смотрим на картинку ниже, т.е. заходим в Личный кабинет СО СЧЕТОМ без буквы D!!! Это важно, зайдете в D-счет и с Вас при пополнении картой даже в 1 месяц возьмут комиссию 2,5%).
2. В Личном кабинете выбираем Денежные средства → Пополнить счет картой.
3. Денежные средства будут приниматься с карты, открытой только на ваше имя. Имя, фамилия на карте и имя в анкете клиента должны совпадать. В случае несовпадения имени, денежные средства будут возвращены клиенту.
Пишут, что карты не из Евросоюза не принимают. Не совсем так, из РБ принимаются.
Вариант Б. Банковский SWIFT перевод.
Оптимально сразу внести от 500 до 4000 $, так как во-первых экономия на переводах SWIFT (за него банк-отправитель возьмет 20-40$), во-вторых, один SPY стоит около 450$.
На сегодня оптимально отправлять через:
1. Беларусбанк.
Тариф 58 BYN.
Оформляют очень долго (1,5-2 часа).
Не в каждом отделении умеют отправлять SWIFT, уточняйте звонком.
Переводы в евро могут не пройти.
Требуют договор и подписи на каждом листе (150 листов).
2. Альфа банк
В отделении тариф 120 BYN.
Документы могут попросить сбросить в эл. виде, в печатной версии иногда не нужен, только свидетельство регистрации в Нацбанке и реквизиты.
Оформляют от 30 минут до часа.
3. БНБ банк
0,3% от суммы (макс. 300 $),
например, на 10000$ это 30$ (примерно 80 BYN).
Сложности:
Могут попросить выписку о происхождении денег – не обязательно оправдываться, это их стандартная процедура.
Если есть предыдущая “платежка” прихватите с собой, им легче “по образцу”.
Договор с брокером (коммерческие условия, Terms of Business) попросят с переводом на русский, имеют право. Например, с Freedom Finance Europe Ltd можно запросить у меня по эл. почте finsovetnikminsk@gmail.com, я вышлю.
Документы для SWIFT (4 штуки), распечатываем:
- Коммерческие условия (другие названия: Terms of Business, General Terms of Business, общие правила оказания услуг, договор с брокером) обычно 80-150 страниц, нужно с ПЕРЕВОДОМ на русский. Для Беларусбанка обязательно распечатываем (можно по 2-4 странице на листе), некоторые печатают только первые 4 и последние 4 страницы.
- Подтверждение открытия счета (другие названия: Account opening confirmation, Уведомление об открытии брокерского счета), проходит на электронную почту, можно скачать в личном кабинете или по запросу у брокера.
- Свидетельство о регистрации валютного договора на портале Национального банка РБ.
- Реквизиты для перевода в USD (скачивается из личного кабинета: заграничный банк, его адрес, назначение платежа и Ваш аккаунт).
Паспорт, деньги, запас времени и терпения.
Лучше записаться по телефону на прием в банке на определенные часы – это очень сэкономит время. Не все отделения отправляют SWIFT, чем крупнее подразделение банка, тем вероятность больше.
Вывод.
Если хотите начать инвестировать с небольшой суммы от 500$ до 10 000$ (оптимально по затратам – в первый месяц начать с 4000$), то подходит кипрский Freedom Finance Europe Ltd.
Статья в тему:
Как открыть брокерский счет в Freedom Finance Europe (Фридом Финанс на Кипре). Пошаговая инструкция (гайд).
Покупку активов через доверительное управление (ДУ) в банках РБ (Альфа-банк – “ДУ по приказу” вход от 500 $ и другие заморожено санкциями) можете рассматривать на небольших суммах инвестиций, например, до 2000 $. Если суммы выше, то по причине не мелких комиссий (1 % от стоимости активов, переданных в ДУ) имеет смысл присмотреться в зарубежным.
Я считаю более важным вопрос не где открыть счет, а какие купить ЕTF на акции и облигации и как их распределить в своем инвестпортфеле, согласно Вашей жизненной ситуации (возраст, финансовые цели, терпимость к риску).
Статьи в тему:
Выбор доступного зарубежного брокера в РБ
Что такое страховка 20 000 € Компенсационного фонда инвесторов
Основные преимущества брокера EXANTE по сравнению с SAXO.
Хочу инвестировать и покупать ценные бумаги в РБ. С чего начать? Где я могу потерять деньги?
Что почитать новичку в инвестициях
